Кредит на исполнение государственного контракта

Предлагаем ознакомиться со статьей: "Кредит на исполнение государственного контракта" с ответами на все сопутствующие вопросы. Если возникли дополнительные вопросы или захотите уточнить нюансы, обращайтесь к дежурному юристу.

КОНТАКТЫ

Финансовый дом НОВА-ТЕНДЕР

Адрес:

109544, г. Москва, ул. Малая Андроньевская, д. 20/8

Телефон:

Почта:

Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Факс:

Скайп:

Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Телефон:

Сайт:

ПРЕИМУЩЕСТВА РАБОТЫ С НАМИ:

сбор документов и анализ — проводим мы;

мы умеем находить выход из нестандартных ситуаций;

осуществляем комплексную поддержку на всех этапах;

зная особенности наших Банков-партнеров мы формируем для Вас конкретное предложение;

убедитесь в нашем профессионализме, задайте Ваш вопрос нашим менеджерам.

КРЕДИТ НА ИСПОЛНЕНИЕ КОНТРАКТА

— финансирование предоставляется на исполнение заключенных государственных контрактов в размере до 70% (от суммы контракта);

— обеспечением выступает залог имущественных прав по контракту (при сумме финансирования до 10 млн. дополнительные залоги не требуются);

— процентная ставка: от 14 % годовых;

Для получения Кредита на исполнение контракта Вы можете: написать нам на эл.адрес Этот адрес электронной почты защищён от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра. ; либо позвонить по телефону (495) 407 01 12.

Наши менеджеры проконсультируют Вас по всем вопросам!

ПРЕИМУЩЕСТВА РАБОТЫ С НАМИ:

сбор документов и анализ — проводим мы;

мы умеем находить выход из нестандартных ситуаций;

осуществляем комплексную поддержку на всех этапах;

зная особенности наших Банков-партнеров мы формируем для Вас конкретное предложение;

убедитесь в нашем профессионализме, задайте Ваш вопрос нашим менеджерам.

Кредит на исполнение государственного контракта
в Москве

Если компания принимает участие в конкурсах на право выполнения муниципальных или государственных заказов по №44-ФЗ и №223-ФЗ, то кредит на госконтракт позволяет профинансировать участие в конкурсе и исполнение договора, не отвлекая из оборота собственные средства.

    Минимальный пакет документов Низкие процентные ставки 24 часа на рассмотрение и одобрение заявки

Многие банки предлагают услуги кредитования по программам «Госконтракты». Эти целевые кредитные продукты банков предлагаются заемщикам на закупку материалов и других товаров, необходимых при исполнении контрактов, оплату услуг, на расчеты с контрагентами.

Преимущества оформления кредитов

    Компания может оперативно получить финансовые средства, не выводя их собственные хозяйственного оборота Возможность участия одновременно в нескольких тендерах и работать по нескольким контрактам Повышение конкурентоспособности бизнеса и увеличение прибыли компании

Банки предлагают единичные кредиты или в рамках открытой кредитной линии (невозобновляемой или возобновляемой). Срок кредитования определяется условиями контракта или тендера. Объем зависит от финансового состояния заемщика и обеспечения кредита.

Тендерный кредит оформят на срок до 90 дней в сумме до 1 млрд. руб. при отсутствии комиссии за досрочное погашение кредита.

Необходимые документы

В стандартный комплект документации, который запрашивается банком от участника закупки, входят:

  • учредительные документы: копия устава;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет ИНН;
  • свидетельство о регистрации ОГРН;
  • выписка из ЕГРЮЛ со сроком давности до 30 дней;
  • документы, указывающие на платежеспособность заемщика: налоговая и финансовая отчетность, бухгалтерская документация;
  • финансовые документы: кредитная история, справка о движениях по счетам, справка об отсутствии задолженности;
  • документы, наделяющие полномочиями руководителя: протокол собрания, приказ о назначении и пр.;
  • решение об одобрении крупной сделки;
  • паспорта участников (собственников компании);
  • анкета от участника (заявление на кредит);
  • информация о закупке, в которой предполагается участие.

Если в качестве поручителя по кредиту планируется привлечь физлицо, то он него потребуется паспорт, СНИЛС, ИНН, справка о доходах. Предпринимателям надо предоставить тот же комплект документов, что и юрлицам. Вместо учредительных документов от ИП потребуют паспорт, вместо выписки из ЕГРЮЛ – выписку из ЕГРИП.

Порядок оформления кредита на исполнение государственного контракта

Порядок оформления кредита на исполнение условий государственного контракта следующий:

  1. Участник выбирает банк, который предлагает оптимальные условия кредитования.
  2. Готовится запрашиваемый банком комплект документов.
  3. Определяется тип кредитования, и банк выносит решение о лимите кредита.
  4. Подписывается кредитный договор. Основными разделами данного документа станут размер кредита, установленная процентная ставка, срок, целевое назначение кредита, наименование финансируемого тендера, порядок и сроки погашения, ответственность сторон по договору.
  5. Сумма кредита перечисляется банком на спецсчет или расчетный счет.
  6. Подписывается государственный контракт.
  7. Участник рассчитывается с банком по условиям договора.

Какие банки дают кредиты на исполнение государственных контрактов

Банковские услуги требуются поставщикам для финансирования обеспечения выполнения государственного контракта. Требования к банковским гарантиям прописаны в ч. 2 ст. 45 44-ФЗ.

К банкам, которые вправе выдавать гарантии, установлены жесткие требования Постановлением Правительства от 2018 года №440. Актуальный перечень банковских учреждений содержится на сайте Минфина. Сегодня в нем представлено 253 банка.

Для получения гарантии в банк предоставляется похожий комплект документов, что и для кредита. Банк может отказать в выдаче гарантии, если участник закупки не соответствует требованиям банка.

Утвержденный правительственный перечень банков, где можно получить кредит для исполнения контракта, отсутствует. Поэтому участник закупки может обратиться в любой банк по своему усмотрению. Оптимально, если это будет банк, в котором у заемщика открыт расчетный счет, так как банки более склонны доверять своим клиентам, чем сторонним учреждениям.

Читайте так же:  Где и как взять кредит на 700000 рублей

Именно в банках предоставляются наиболее выгодные условия заимствований для исполнения условий государственного контракта. Процентная ставка здесь составляет около 17%, тогда как в микрофинансовых организациях может доходить до 720%.

Кредиты на исполнение государственных контрактов сегодня доступны в Сбербанке, Альфа-Банке, ВТБ, Локо-Банке и пр.

Как заключить тендерный договор

Договор тендерного кредита может существенно отличаться в разных банках. Уточняйте информацию на сайте. Если не нашли нужную информацию, то звонок на горячую линию бесплатный. Обратите внимание, что для Москвы и Московской области, как правило, указывают отдельный номер.

Основными разделами соглашения будут:

  • размер кредита;
  • процентная ставка;
  • срок;
  • указание на целевое назначение, наименование тендера;
  • порядок и сроки погашения;
  • ответственность сторон.

Кредит на исполнение государственного контракта
в Владимире

Если компания принимает участие в конкурсах на право выполнения муниципальных или государственных заказов по №44-ФЗ и №223-ФЗ, то кредит на госконтракт позволяет профинансировать участие в конкурсе и исполнение договора, не отвлекая из оборота собственные средства.

    Минимальный пакет документов Низкие процентные ставки 24 часа на рассмотрение и одобрение заявки

Многие банки предлагают услуги кредитования по программам «Госконтракты». Эти целевые кредитные продукты банков предлагаются заемщикам на закупку материалов и других товаров, необходимых при исполнении контрактов, оплату услуг, на расчеты с контрагентами.

Преимущества тендерного кредита

Есть ряд достоинств тендерного кредитования:

  • позволяет не извлекать средства из оборота компании;
  • делает возможным участие в нескольких тендерах одновременно;
  • получение средств возможно в короткие сроки (до 10 дней);
  • возможно без залогового обеспечения;
  • минимальный пакет документов.

Условия

Большинство банков могут предъявлять различные требования к заявителю по кредиту на исполнение контракта, вот самые распространенные:

  • срок деятельности компании: не менее 6 месяцев, не менее 12, не менее 18 мес.;
  • наличие опыта выполнения сопоставимых контрактов, в том числе за определенный предшествующий период (год-два);
  • наличие действующих контрактов, сопоставимых по сумме с финансируемым;
  • наличие кредитной линии или кредитной истории в банке, наличие спечсчета в банке, пользование другими продуктами из схожей области (банковской гарантией, кредитом авансового обеспечения и т.д.;
  • отсутствие отрицательной кредитной истории у Заявителя (Принципала)/Поручителя или текущей просроченной задолженности у его собственников,
  • отсутствие отрицательной кредитной истории у Принципала и его собственников;
  • отсутствие мероприятий по ликвидации Заемщика;
  • отсутствие претензий третьих лиц к счетам Принципала и аресты счетов Принципала, недоимки по налогам, сборам в определенном процентном исчислении и по срокам;
  • возможные ограничения по основной деятельности Заявителя: игорный бизнес; шоу-бизнес; производству и/или продаже запрещенных видов продукции; лизинг, кредитные кооперативы, микрофинансовые компании, кредитные организации, страховые компании; религиозным организациям / объединениям и т.д.

Преимущества оформления кредитов

    Компания может оперативно получить финансовые средства, не выводя их собственные хозяйственного оборота Возможность участия одновременно в нескольких тендерах и работать по нескольким контрактам Повышение конкурентоспособности бизнеса и увеличение прибыли компании

Банки предлагают единичные кредиты или в рамках открытой кредитной линии (невозобновляемой или возобновляемой). Срок кредитования определяется условиями контракта или тендера. Объем зависит от финансового состояния заемщика и обеспечения кредита.

Тендерный кредит оформят на срок до 90 дней в сумме до 1 млрд. руб. при отсутствии комиссии за досрочное погашение кредита.

Можно ли получить кредит без предоставления залога

Наличие залогового обеспечения существенно упрощает процесс получения денежных средств. В качестве залога могут выступать имущество заемщика, а также имущественные права по контракту. Чаще всего в виде залога используются недвижимость, транспортные средства, банковские депозиты, оборудование и пр. Требования залогового обеспечения и поручительства банками связаны с тем, что на исполнение государственного контракта нужны крупные заимствования. Через дополнительное обеспечение банки снижают риски невозврата денежных средств.

Кредит на выполнение госконтракта без залога можно оформить в микрофинансовой организации или на ЭТП. На ЭТП ГПБ кредиты выдаются на условиях ставки 2,1% ежемесячно на сроки до 1,5 лет. Площадка РТС предлагает кредитование до 100 млн р. до года под 18%.

Кредит на исполнение контракта – что полезно знать

Кредит на исполнение контракта – это удобный способ для победителя торгов предоставить обеспечение последующих обязательств. Такой кредит, в короткие сроки и по упрощенной схеме, может предоставляться банками и иными финансовыми учреждениями. Обеспечение исполнения контракта – это требование, обозначенное в 44-ФЗ, которое Заказчик имеет возможность (чаще – обязательство) предъявлять Поставщикам с целью страховки на случай уклонения исполнителем от выполнения своих обязательств.

Процедура

Процедура предоставления обеспечения по результатам победы в торгах осуществляется следующим образом:

  1. По итогам проведенной электронной процедуры формируется протокол, который может размещаться или не размещаться в ЕИС (в зависимости от условий конкурса);
  2. Поставщик-победитель после публикации протокола об итогах тендера должен в течение 10-ти дней оформить и предоставить обеспечение на исполнение контракта;
  3. На этом этапе появляется возможности внести необходимые собственные средства на спецсчет или обратиться за тендерным кредитом в банк, большинство банков по 44-ФЗ и по 223-ФЗ учитывают специфику срочности кредита на исполнение контракта и принимают решение в короткие сроки (1-2 дня);
  4. Если обеспечение не будет предоставлено в отведенный срок, Поставщик-победитель будет обозначен как уклонившийся от заключения контракта, возникает вероятность внесения в Реестр недобросовестных поставщиков;
  5. Если Поставщик, занявший первое место в конкурсе, уклоняется от своих обязательств, Заказчик имеет право предоставить возможность заключить контракт Поставщику, занявшему второе место. Второму поставщику также дается 10 дней на получение тендерного кредита или внесение собственных средств, если и в этот срок контракт не будет заключен, торги будут признаны несостоявшимися.
Читайте так же:  Как банки зарабатывают на кредитных картах

При наступлении форс-мажорных обстоятельств срок подписания контракта и предоставления обеспечения может быть продлен до 30-ти дней.

Кредит под акты выполненных работ

К этому виду кредитования подрядчики прибегают, когда появляется разрыв между выполненными работами и получением оплаты от заказчика. Участники не выдерживают и обращаются в банки за кредитом под акты выполненных работ в рамках госконтракта.

Получить тендерный кредит под акты выполненных работ можно, заложив выручку, которую получите после получения оплаты от заказчика. Объем такого залога не должен превышать 15% от цены контракта.

Целесообразно обращаться в банк за получением такого кредита, если государственный заказчик оплатил сумму не меньше 100 миллионов рублей.

Типы тендерных кредитов

Тендерный кредит может потребоваться для внесения обеспечения по закупке. Такое обеспечение устанавливается по отношению к дорогим закупкам, при участии в небольших закупках оно не нужно. Обеспечение не нужно при участии в электронном запросе котировок и предложений. Такой кредит могут выдать под конкретную торговую процедуру (на сроки до 120 дней) и для участия в неограниченном круге закупок в течение года.

Эксперты подчеркивают, что выгодные условия финансирования под исполнение контракта можно получить при успешной реализации аналогичных контрактов за последние 20 месяцев (контрактов в том же ценовом диапазоне и той же сфере). Зачастую одобряемая сумма не покрывает величину себестоимости контракта. Поэтому такие кредиты выгодно брать при наличии договоренностей с поставщиком материалов или субподрядчиком об отсрочке обязательств. Полученные кредитные средства можно пустить на покрытие первого платежа в пользу поставщика (на авансирование поставки).

Еще один тип кредитования – кредит под акты выполненных работ. Получить такие кредиты можно при наличии подписанного акта заказчиком и при невозможности длительного ожидания оплаты.

При получении кредита на исполнение контракта нужно обратить внимание на следующие особенности:

  1. Финансироваться будет не весь контракт, а только его определенная часть (до 50-70%). Поэтому нужно оценить свои возможности заранее, так как недостаток ресурсов может повлечь штрафные санкции на исполнителя со стороны заказчика.
  2. Перед получением денег нужно рассчитать прибыль по кредиту с учетом платы за пользование заемными средствами.
  3. Недопустимо использовать средства, выданные под один контракт, на исполнение другого.
  4. Кредитные учреждения сегодня предъявляют достаточно жесткие требования к заемщикам. Процедура оценки платежеспособности может занимать до 2-3 недель. За такие длительные сроки потребность в заемных средствах может пропасть.

Требования к заемщикам

Банки предъявляют весьма строгие требования к заемщикам.

Требования к заемщикам также варьируются в зависимости от банка. Например, в Сбербанке претендовать на получение заимствований может заемщик:

  • с российским резидентством;
  • с выручкой юрлица в пределах 400 млн р. ежегодно;
  • с возрастом ИП на дату кредитования не более 70 лет;
  • со сроком ведения бизнеса не менее 3 месяцев для торговых компаний и от года – для остальных;
  • с отсутствием сведений о заемщике в реестре недобросовестных поставщиков.

Нередко банками предъявляются дополнительные требования к заемщикам: такие, как открытие расчетного счета и перевод счетов по контракту в банк. При оценке платежеспособности и надежности заемщика банки учитывают следующие параметры:

  1. Опыт компании в реализации подобного рода контрактов. Например, если самым крупным у компании был контракт на 1 млн р., то вряд ли ей одобрят кредит на 15 млн р.
  2. Финансовые показатели: достаточность капитала, прибыль, чистые активы, резервы.

Также в качестве негативных факторов банки рассматривают регистрацию компании по адресу массовой регистрации, участие ее собственников во многих юрлицах, предоставление недостоверной информации или сокрытие сведений и пр.

Как получить тендерный кредит: пошаговая инструкция

Шаг 1. Выбираем банк с оптимальными условиями кредитования на тендер. При выборе стоит обратить внимание на следующие моменты:

  • наличие требований к заемщику (срок регистрации компании, размер годовой выручки, отсутствие задолженности в бюджет);
  • размер процентных ставок. Диапазон достаточно широк — от 8 до 24% годовых и зависит от разных факторов: суммы, срока (единовременный или возобновляемый), благонадежности клиента;
  • возможность досрочного погашения;
  • наличие условия о залоге или поручительстве;
  • срок принятия решения о выдаче ТК.

Шаг 2. Готовим комплект документов:

  • устав, свидетельства ИНН, ОГРН, выписка ЕГРЮЛ;
  • документы на руководителя (приказ, протокол собрания (решение) о назначении), доверенность на представителя;
  • документы финансовой отчетности за последние отчетные периоды;
  • анкета (заявление);
  • информация о тендере, в котором предполагается принять участие.

Шаг 3. Выбираем вид кредитования: единоразовое или возобновляемое. Если организация редко принимает участие в закупках, более выгодно получать единоразовое. При регулярном участии стоит рассмотреть кредитование с возобновляемой линией.

Шаг 4. Заключаем кредитный договор.

Шаг 5. Банк перечисляет сумму на специальный или расчетный счет организации.

Шаг 6. Организация вносит денежные средства в обеспечение заявки и подает документы на участие в тендере.

Шаг 7. Обеспечение заявки возвращается участникам, не допущенным к закупке, и тем, которые не признаны победителями, в течение 1 рабочего дня после подписания протокола, победителю — после заключения контракта.

Шаг 8. Возвращаем кредит. Договором может быть предусмотрено автоматическое погашение за счет вернувшихся от банка денег.

Как получить кредит

Для оформления кредита вам необходимо выполнить несколько шагов:

  1. Сформировать заявку на кредит и минимальный пакет документов(бухгалтерская отчетность, учредительные документы) и подать ее нам.
  2. Мы по вашим документам оценим возможность получения кредита и выберем для вас наилучшее предложение банка-партнера.
  3. Подготовить с нашей помощью пакет документов в соответствии с требованиями выбранного банка, отправить их выбранному банку и подписать с ним кредитный договор.
  4. Согласовать с банком условия кредитования и получить деньги.
Читайте так же:  Сколько лет хранится испорченная кредитная история

Как получить тендерный кредит

Как получить кредит

Для оформления кредита вам необходимо выполнить несколько шагов:

  1. Сформировать заявку на кредит и минимальный пакет документов(бухгалтерская отчетность, учредительные документы) и подать ее нам.
  2. Мы по вашим документам оценим возможность получения кредита и выберем для вас наилучшее предложение банка-партнера.
  3. Подготовить с нашей помощью пакет документов в соответствии с требованиями выбранного банка, отправить их выбранному банку и подписать с ним кредитный договор.
  4. Согласовать с банком условия кредитования и получить деньги.

Кредит на исполнение государственного контракта
в Санкт-Петербурге

Если компания принимает участие в конкурсах на право выполнения муниципальных или государственных заказов по №44-ФЗ и №223-ФЗ, то кредит на госконтракт позволяет профинансировать участие в конкурсе и исполнение договора, не отвлекая из оборота собственные средства.

    Минимальный пакет документов Низкие процентные ставки 24 часа на рассмотрение и одобрение заявки

Многие банки предлагают услуги кредитования по программам «Госконтракты». Эти целевые кредитные продукты банков предлагаются заемщикам на закупку материалов и других товаров, необходимых при исполнении контрактов, оплату услуг, на расчеты с контрагентами.

Как получить кредит

Для оформления кредита вам необходимо выполнить несколько шагов:

  1. Сформировать заявку на кредит и минимальный пакет документов(бухгалтерская отчетность, учредительные документы) и подать ее нам.
  2. Мы по вашим документам оценим возможность получения кредита и выберем для вас наилучшее предложение банка-партнера.
  3. Подготовить с нашей помощью пакет документов в соответствии с требованиями выбранного банка, отправить их выбранному банку и подписать с ним кредитный договор.
  4. Согласовать с банком условия кредитования и получить деньги.

Как оформить кредит на исполнение государственного контракта? На каких условиях выдается кредит?

Кредитные средства могут выдаваться в виде возобновляемой и невозобновляемой кредитной линии. В последнем случае денежные средства выдаются под выполнение определенного контракта, при возобновляемой линии кредит можно использовать для выполнения нескольких контрактов.

  • 8 (800) 350-32-81 – Регионы
  • +7 (499) 938-87-49 –Москва
  • +7 (812) 425-68-37 –Санкт-Петербург
  • По существу

    Кредит на исполнение контракта или тендерный кредит – это обеспечение в виде собственных или заемных денежных средств, которые вносятся Поставщиком, победившим в ходе электронных торгов, на специальный счет, где они блокируются на установленный Заказчиком срок, чаще всего – до завершения периода исполнения контракта.

    Кредит на исполнение контракта может эффективно применяться, когда:

    • у организации не хватает собственных наличных средств на предоставление обеспечения;
    • когда сумма обеспечения слишком велика, чтобы ее можно было безболезненно получить изъятием оборотных средств компании;
    • когда Поставщик одновременно принимает участие и одерживает победу в нескольких конкурсных процедурах.

    Спецсчет для внесения обеспечения по 44-ФЗ должен быть открыт в одном аккредитованных банков из списка Минфина, по 223-ФЗ ограничения к выбору банков могут устанавливаться Заказчиком в закупочной документации.

    Кредит на обеспечение заявки

    Видео (кликните для воспроизведения).

    Уже в самом начале торгов может понадобиться оформить тендерный кредит. В ст. 44 44-ФЗ указано, что для участия в конкурсе и аукционе участник должен обеспечить заявку внесением денежных средств или оформлением банковской гарантии. Сумма для обеспечения заявки зависит от НМЦК и составляет от 0,5 до 5% от ее размера. Обеспечение удерживается в течение 30-90 дней, в зависимости от сроков проведения тендера.

    Александр Толмачев, оcнователь Школы поставок чиновникам и Манифеста МСП, поставщик госкомпаний:

    Кредит под тендер — это традиционный инструмент, которым мы пользуемся регулярно. Но есть тонкости:

    1. При использовании финансирования менее 12 месяцев банки выдвигают реально высокие проценты — 25-30%. Такие проценты получаются по факту, после подсчета всех затрат, комиссий и пр.
    2. Всегда составляйте матрицу расчетов с банком с учетом процентов, закладывая в нее умноженные на 2 сроки возврата вложенных средств, т. к. на практике оказывается, что первые 2-3 счета-фактуры оплачиваются с превышением установленных в договоре сроков «по вине» поставщика. Документы возвращаются неоднократно на доработку.

    Обеспечение вносится каждый раз, когда участвуете в закупке. Поэтому если одновременно заходите в несколько тендеров, на спецсчете должна быть нужная сумма. Заявки не нужно обеспечивать, если участвуете в электронном запросе котировок и в запросе предложений в электронной форме. В аукционах у заказчика есть право потребовать обеспечение для торгов с начальной ценой меньше 1 млн руб., но пользуется он этим правом крайне редко. В закупках отдельными видами юридических лиц планка стартовой цены, когда заказчики не требуют обеспечить заявку, установлена на уровне 5 млн руб. Это сделали, чтобы мотивировать малый бизнес участвовать в закупках.

    Получается, что если планируете участвовать в небольших закупках, то кредит для участия в тендере брать не придется.

    Кредит на исполнение контракта в Финансовом супермаркете ЭТП ГПБ

    Кредит на исполнение контракта 44 ФЗ и 223 ФЗ – установленный законом метод предоставления средств обеспечения, который служит отличной альтернативой привлечению собственных денег. При участии сразу в нескольких аукционах может быть нелегко привлечь собственные активы вовремя, проще и быстрее использовать кредит для тендера, закупки по крупным контрактам также рациональнее обеспечивать из заемных средств.

    Тендерное кредитование от Финансового супермаркета ЭТП ГПБ – это выгодное предложение по процентным ставкам с индивидуальным расчетом в зависимости от условий конкретных торгов, оперативное рассмотрение заявки и участие исключительно надежных аккредитованных партнеров сервиса.

    Читайте так же:  Сколько в месяц зарабатывает адвокат в россии

    Принимайте участие в большем количестве тендеров одновременно, сохраняйте свои активы, обеспечивайте динамичный рост компании вместе с продуктами Финансового супермаркета ЭТП ГПБ!

    Финансирование исполнения контракта

    Финансирование исполнения контракта в ЛОКО-Банке — кредит для компаний, занимающихся контрактным бизнесом, позволяющий исполнять контракт даже при отсутствии аванса. Кредит погашается за счет средств, полученных от контрагента по мере исполнения контракта.

    • Обеспечение: — заключенный контракт
    • Сумма лимита: до 70% от размера суммы контракта
    • Срок кредитной линии может достигать достигать срока контракта
    • Процентные Сставки: в рублях — от 11% годовых, в валюте — от 9% годовых

    Кредит на исполнение контракта в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП или коммерческого

    КРЕДИТ

    ОТ 1 ДО 50+ МЛН RUB

    ФИНАНСИРОВАНИЕ

    ДО 70% КОНТРАКТА

    СРОК ПРИНЯТИЯ РЕШЕНИЯ

    БЕЗ ЗАЛОГА

    ОФОРМЛЕНИЕ

    ДИСТАНЦИОННО

    * Условия кредита на исполнение контракта в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, 185-ФЗ устанавливаются индивидуально для каждого клиента

    ЗАКАЗАТЬ ОНЛАЙН КРЕДИТ НА ИСПОЛНЕНИЕ КОНТРАКТА В РАМКАХ 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП или КОММЕРЧЕСКОГО

    Базовый перечень документов

    Группа компаний «ФинСервис» предлагает юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям кредиты и займы на исполнение государственных и коммерческих контрактов / договоров в объеме до 70% от цены контракта, факторинг до 90% от объема дебиторской задолженности.

    Основные параметры кредитов и займов

    Продукт

    Цель

    Суммы,
    млн. руб.

    Срок
    рассмотрения

    Тендерное кредитование в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, 185-ФЗ

    ТЕНДЕРНЫЙ КРЕДИТ

    СРОК

    КОМИССИЯ

    БЕЗ ЗАЛОГА

    БЕЗ ОТКРЫТИЯ Р/С

    ВСЯ РОССИЯ в т. ч.

    КРЫМ и СЕВ. КАВКАЗ

    БЕЗ ПОСЕЩЕНИЯ

    БАНКА

    * Условия тендерного кредита в рамках 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, 185-ФЗ устанавливаются индивидуально для каждого клиента

    ЗАКАЗАТЬ ОНЛАЙН ТЕНДЕРНЫЙ КРЕДИТ В РАМКАХ 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП, 185-ФЗ

    Базовый перечень документов

    Выдача тендерного кредита (займа) может производится тремя способами:

    1. На специальный счет.

    2. На виртуальный счет торговой площадки

    3. На расчетный счет клиента

    Обеспечение заявки – это предоставляемый при подаче заявки задаток, служащий для заказчика гарантией добросовестности участия поставщика в закупке и заинтересованности участника в заключение контракта по итогам проведения закупки.

    В 44-ФЗ требование предоставления заявки обязательно в случаях проведения конкурсов и аукционов. Во всех остальных случаях – проведение запроса котировок, запроса предложений и уж тем более закупки у единственного поставщика – обеспечение заявки не требуется.

    В случае проведения электронного аукциона обеспечение заявки предоставляется только путем внесения денежных средств на счет электронной площадки. В случае проведения конкурсов возможен выбор между перечислением денег и банковской гарантией. Выбор при этом остается не за заказчиком, а за поставщиком.

    В электронных же аукционах обеспечение заявки предоставляется только в виде денежных средств, при этом перечисление денежных средств осуществляется не заказчику, а на электронную площадку. Размер обеспечения может быть установлен от 0,5 до 5% от начальной цены контракта.

    Поставщику при подаче документов на участие в тендере в рамках 223-ФЗ необходимо перечислить сумму, указанную в Положении заказчика, на его расчетный счет или счет ЭТП. Обычно она составляет от 0,5% до 5% цены контракта. 223-ФЗ устанавливает ограничения только для торгов, в которых участвуют мелкие предприниматели – до 2%. В других случаях процент может быть и выше. После того как заказчик принял заявку, он присылает реквизиты для перевода обеспечения. Поставщик перечисляет сумму, и она блокируется до окончания торгов. Когда победитель определен, деньги возвращают участникам.

    Тендерный кредит позволяет предприятию получить следующие преимущества:

    • не нужно извлекать из оборота собственные денежные средства.
    • можно принимать участие в нескольких аукционах и конкурсах.
    • можно подавать заявки на участие в крупных тендерах.
    • залоговое обеспечение не требуется.

    Чем отличается от банковских гарантий и займа

    Что такое тендерный кредит, разобрали. Но наряду с тендерным кредитованием существуют другие варианты не вкладывать свои оборотные деньги, например банковская гарантия и тендерный займ. В чем разница?

    Если сравнивать с банковской гарантией, то главное отличие от тендерных кредитов в том, что поставщик получает не деньги, а документ, который говорит, что банк готов за него поручиться и перечислить заказчику определенную сумму, если поставщик, например, откажется подписать контракт. Для заказчика банковская гарантия — косвенное подтверждение того, что поставщик проверенный и надежный, ведь кредитные организации не дают гарантии кому попало. Использовать ее можно только для обеспечения, а выдать может только определенный перечень банков. Список утверждает Минфин и регулярно его актуализирует. А тендерный кредит банки выдают на равных правах с другими кредитными организациями. Сфера использования в госзакупках неограничена.

    А вот тендерный займ, кредит и ссуда — родственные понятия. По сути это то же самое, но выдает займ и ссуду не только банк, но и микрофинансовая организация или инвестиционный фонд, даже стороннее юридическое лицо (например партнерская фирма) или физлицо (например друг или частный инвестор). Часто такую услугу предлагают торговые площадки.

    Преимущества оформления кредитов

      Компания может оперативно получить финансовые средства, не выводя их собственные хозяйственного оборота Возможность участия одновременно в нескольких тендерах и работать по нескольким контрактам Повышение конкурентоспособности бизнеса и увеличение прибыли компании

    Банки предлагают единичные кредиты или в рамках открытой кредитной линии (невозобновляемой или возобновляемой). Срок кредитования определяется условиями контракта или тендера. Объем зависит от финансового состояния заемщика и обеспечения кредита.

    Тендерный кредит оформят на срок до 90 дней в сумме до 1 млрд. руб. при отсутствии комиссии за досрочное погашение кредита.

    Читайте так же:  Виды ипотечного кредитования в россии

    Кредит на исполнение госконтракта

    Кредит под госконтракт может понадобиться, когда выиграли тендер. В момент подписания нужно обеспечить исполнение контракта. Размер обеспечения исполнения контракта варьируется от 5 до 30% от НМЦК.

    Кредит под тендерный договор получается быстрее кредита на обеспечение заявки. Такие тендерные кредиты отличаются удобным графиком погашения.

    Что такое кредит для исполнения государственного контракта

    Отсутствие денежных средств для реализации государственного контракта – существенная проблема для многих участников сферы госзакупок. Решить ее можно с помощью внешних заимствований.

    Кредит на исполнение условий государственного контракта – это кредит, который выдается финансовым учреждением для выполнения контракта при отсутствии у победителя закупки собственных активов для исполнения своих обязательств по госконтракту. Кредит может быть выдан под одну из перечисленных ниже целей:

    1. Под пополнение оборотных средств для финансирования затрат.
    2. Под инвестиционные долгосрочные цели для исполнения контракта.

    Преимуществами получения тендерного кредита являются:

    • они позволяют не отвлекать существенные средства из оборота компании;
    • они позволяют участнику принять участие в нескольких тендерах одновременно;
    • кредит можно получить в короткие сроки (до 10 дней);
    • кредит допустим без залогового обеспечения;
    • нужен минимальный пакет документов.

    Получение кредита на тендер – мероприятие весьма рискованное. Участнику следует учитывать, что сама процедура закупки весьма длительная, а на сумму заимствований будут начислены проценты. Перед оформлением кредита участнику нужно внимательно взвесить все преимущества и недостатки такого решения. Маржинальность закупки должна быть настолько велика, чтобы позволить участнику погашать кредит и при этом остаться с прибылью.

    Что говорит закон

    Согласно 44-ФЗ кредит на исполнение контракта разъясняется в ст. 96:

    3. Исполнение контракта может обеспечиваться предоставлением банковской гарантии, выданной банком и соответствующей требованиям статьи 45 (44-ФЗ), или внесением денежных средств на указанный заказчиком счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими заказчику. Способ обеспечения исполнения контракта определяется участником закупки, с которым заключается контракт, самостоятельно. Срок действия банковской гарантии должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц.

    4. Контракт заключается после предоставления участником закупки, с которым заключается контракт, обеспечения исполнения контракта в соответствии с настоящим Федеральным законом.

    5. В случае непредоставления участником закупки, с которым заключается контракт, обеспечения исполнения контракта в срок, установленный для заключения контракта, такой участник считается уклонившимся от заключения контракта.

    6. Размер обеспечения исполнения контракта должен составлять от пяти до тридцати процентов начальной (максимальной) цены (НМЦ) контракта, указанной в извещении об осуществлении закупки.

    • В случае, если НМЦ контракта превышает пятьдесят миллионов рублей, заказчик обязан установить требование обеспечения исполнения контракта в размере от десяти до тридцати процентов НМЦ контракта, но не менее чем в размере аванса (если контрактом предусмотрена выплата аванса);
    • В случае, если аванс превышает тридцать процентов НМЦ контракта, размер обеспечения исполнения контракта устанавливается в размере аванса;
    • В случае, если предложенная в заявке участника закупки цена снижена на двадцать пять и более процентов по отношению к НМЦ контракта, участник закупки, с которым заключается контракт, предоставляет обеспечение исполнения контракта с учетом положений статьи 37 (44-ФЗ) – в увеличенном размере или с приложением доказательства благонадежности.

    В рамках 223-ФЗ сведения о необходимости внесения обеспечения контракта должны содержаться в конкурсной документации, при этом условия определяются Заказчиком самостоятельно, в соответствии с законодательством РФ, расчет суммы обеспечения может быть проведен согласно нормам 44-ФЗ или иным законным методам.

    Условия для предоставления кредита

    При выборе банка для получения кредита участнику следует обратить внимание на условия выдачи заимствований, в частности, на такие параметры кредитных программ, как:

    1. Наличие требований к заемщику (сроки регистрации компании, размер годовой выручки, отсутствие задолженности перед бюджетом).
    2. Величина процентных ставок. Их значение сегодня варьируется в широком диапазоне и составляет 8-24% (в среднем 15-17% годовых). Ставки зависят от разных факторов: суммы и срока оформления кредита, его вида (единовременный или возобновляемый), а также оценки платежеспособности заемщика.
    3. Возможность для досрочного погашения.
    4. Наличие условий о залоге и поручительстве.
    5. Сроки принятия решения по заявке.

    Условия предоставления кредита для реализации государственного контракта варьируются в зависимости от выбранного банка. Так, например, в Сбербанке можно получить кредит на сумму 30-70% от цены соглашения, сумма кредита составляет не менее 50 и не более 600 млн р.

    В Локо-Банке заемные средства выделяют на финансирование не более 50% контракта. Максимальные сроки – 2 года, сумма – 50 млн р. Процентная ставка начинается с 14,5%.

    В Восточном Банке максимальная сумма кредита такая же, а максимальные сроки составляют 3 года.

    В Металлинвестбанке заемщикам для исполнения контрактов по 44-ФЗ и 223-ФЗ предоставляется сумма кредита в пределах 50 млн р. (не более 30% от цены контракта за минусом полученного аванса или произведенных в рамках госконтракта выплатах), а сроки кредита должны быть до 63 мес.

    ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНУЮ КОНСУЛЬТАЦИЮ

    Видео (кликните для воспроизведения).

    * все поля обязательны для заполнения. Нажимая на кнопку Заказать, я даю свое согласие на обработку персональных данных и соглашаюсь с условиями договора оферты на оказание консультационных услуг

    Источники

    Кредит на исполнение государственного контракта
    Оценка 5 проголосовавших: 1

    ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

    Please enter your comment!
    Please enter your name here