Инвестиции в золото и серебро, насколько надежно

Предлагаем ознакомиться со статьей: "Инвестиции в золото и серебро, насколько надежно" с ответами на все сопутствующие вопросы. Если возникли дополнительные вопросы или захотите уточнить нюансы, обращайтесь к дежурному юристу.

Золото или серебро — во что лучше инвестировать?

Я уже неоднократно писал, что не стоит пренебрегать возможностью инвестировать в драгоценные металлы. Особенно в пору, когда приближается, или уже наступает кризис. Например, как сейчас. Но не стоит забывать, что драгоценные металлы представлены не только золотом, есть еще серебро. Может быть стоит часть денег вкладывать именно в серебро?

Я писал, что и Россия и Китай увеличивают запасы именно физического золота. Все знают о проблемах с увеличением денежной массы, благодаря политике смягчения США и европейских стран. Значит все валюты будут дешеветь. И даже фондовый рынок, когда дорожает, то дорожает только в долларах и евро. И в одной из прошлых статей, я говорил о возможности инвестирования в золото, особенно в наше неспокойное время. Давайте сегодня обсудим преимущества серебра по отношению к золоту.

Количество тонн металлов в мире.

Основное преимущество серебра в том, что оно постоянно востребовано промышленностью. Золото используется только в финансовых целях (монеты и слитки) и в украшениях. По большому счету, золото никуда не девается: сколько добыли золота за всю историю человечества, столько сейчас и имеем. С серебром все иначе. Промышленность использует серебро очень интенсивно: и в радиотехнике, и в медицине и еще в куче мест. Конечно, в большинстве случаев серебро не возвращается. Кроме того серебро, используемое в этих целях нечем заменить. Что это значит? Если серебро подорожает, то его все равно будут так же использовать как и раньше: спрос не эластичен.

Если за всю историю человечества золота было добыто примерно в 10 раз меньше, чем серебра, то сейчас картина меняется. Добыча золота растет, а серебра — напротив падает. И соотношение запасов уменьшается. Кроме того, страны накапливают свои золотовалютные резервы в золоте и валютах. Серебро из этого перечня удалили уже давно. А по рыночным механизмам, если предложения чего-то уменьшается, при сохраняющемся спросе, то цена на этот товар — растет.

Так есть ли выгода от торговли драгметаллами?

Оправдано ли вложение средств в драгметаллы сегодня? Ответ однозначно положителен! Инвестировать в металлические активы стоит хотя бы потому, что они обеспечат надежную защиту от грядущего кризиса глобальной экономики.

Начинающим инвесторам можно порекомендовать торговлю палладием или серебром из-за их меньшей волатильности. Набравшись опыта, можно переходить к вложениям в золото.

Приобрести навыки торговли драгметаллами, научиться активно извлекать из нее выгоду можно на основе опыта, накопленного опытными трейдерами. Сегодня повсеместно доступна соответствующая литература, а также различные курсы и обучающие материалы для инвесторов.

Стоит ли инвестировать в золото и серебро и как?

В октябре 2019 года был законодательно закреплен перечень освобожденных от уплаты налога на добавленную стоимость банковских операций с драгметаллами. Вступивший в силу закон пока не рассматривает вопросы покупки слитков из драгметаллов частными лицами. Поправки законодательства, отменяющие НДС для простых людей, направленные в Государственную Думу летом, были возвращены для дальнейшей проработки. Если они будут приняты, то инвестировать в золото станет прибыльно. Давайте выясним, как выгодно купить драгметалл и монеты из золота и серебра?

Заключение

Итак, уважаемые читатели, давайте подведем итоги. Инвестировать в золото – неплохой вариант сохранить и увеличить свои накопления.

Если вы уверены в том, что сможете ждать получения прибыли несколько лет, такие инвестиции для вас. Подобные вложения практически всегда окупаются, главное определиться со стратегией и целями вложения.

Данная статья не ставит своей целью призвать кого-то инвестировать в драгоценный металл. Но рекомендации, приведенные в ней, вполне могут помочь сделать правильный выбор.

Инвестиции в драгоценные металлы. Как заработать на золоте, серебре, платине.

Инвесторы обычно воспринимают драгоценные металлы как защитный актив. Приобретая золото и серебро, они стремятся застраховаться от падения стоимости инструментов фондового рынка, а также национальной валюты. Вариантов инвестиций в драгоценные металлы немало – от прямой покупки слитков до альтернативных – приобретения ценных бумаг добывающих предприятий.

Особенности торговли золотом

Среди трейдеров золото наиболее популярно. Основные его достоинства — рост стоимости в кризисные времена и постоянная, независимая от состояния мировой экономики востребованность. Инвестиции в этот драгметалл, рассчитанные на долгосрочную перспективу, не только способствуют сохранению денежных накоплений в кризис, но и способны принести ощутимую выгоду.

Вложения в золото могут выглядеть, как покупка непосредственно драгметалла, или как инвестиции в золотодобычу и переработку. В биржевом секторе активно оперируют ценными бумагами таких компаний. Более скорый способ извлечения дохода — операции с золотыми фьючерсами и иными, связанными с драгметаллами инвестиционными инструментами. Однако чем меньше срок получения прибыли, тем больше риски.

Преимущество и недостаток золота, как инвестиционного инструмента, его повышенная волатильность. Огромный спрос приводит к значительным колебаниям цен на коротких временных отрезках, из-за которых выгодной остаётся только долгосрочная перспектива.

Плюсы и минусы

Преимуществами такого вложения являются:

  • Драгметалл практически не теряют в цене;
  • Внешний вид металла всегда практически не изменен (он не подвергается коррозии и т. д.);
  • Доступные условия для хранения, не нужен сложный уход;
  • Высокая ликвидность – при необходимости всегда можно продать;
  • Всегда ценится, является универсальной валютой.

Самый основной минус этого способа осуществления вложений – его немаленькая стоимость. Не каждый человек имеет свободные средства, чтобы приобрести то количество золота, которое позволит получать стабильный доход.

Следующий минус: прибыли ждать долго. Чтобы размер прибыли был солидным, нужно подождать несколько лет. А золото к тому же считается имуществом, а значит будет облагаться налогом.

Прибыльно ли вкладывать в драгметаллы?

Стоимость драгоценных металлов всегда стабильно высока. Кризисные времена лишь увеличивают спрос на них. Основное достоинство металлических активов, в сравнении с бумажной валютой и акциями, в том, что цену золота и серебра невозможно обнулить. Это притом, что доходность драгметаллов на кратком промежутке времени не так высока. В течение 1 года металл может показать себя не выгодным и даже убыточным вложением. Так, на отрезке 2013 — 2017 год золото потеряло в цене около 20%. Поэтому инвестиции в него оправданы лишь в долгосрочной перспективе от 5 до 15 лет.

Инвестировать в золото — значит, диверсифицировать долгосрочный финансовый портфель. Такой актив крайне удобен, чтобы создать надежные пенсионные накопления или без проблем передать наследство родным в будущем.

На какую доходность стоит рассчитывать?

Как уже упоминалось выше, за последние 10 лет золото выросло более чем в 4 раза. Однако его рост во многом обеспечен падением рубля относительно доллара, а не только повышением стоимости актива. Если рубль укрепится, то рост стоимости золота замедлится.

Однако в целом рассчитать, сколько можно заработать на металле, не представляется возможным. Цены на золото и серебро формируются за счет разных, не зависимых друг от друга факторов.

Читайте так же:  Как законно не платить штрафы по кредитке

Однозначно можно сказать только одно: если рынки будут готовиться к мировому кризису, то цена защитных активов, в числе которых драгметаллы и американские трежерис, будет расти.

За последнее десятилетие золото росло в среднем на 4% в год, серебро – на 6%, а палладий с платиной – на 10%.

График цены на палладий с 2003 по 2019 год

Хранящиеся сами по себе драгоценные металлы не приносят дохода. Инвестор может заработать, если только цена актива возрастет. Это тоже нужно учитывать.

Плюсы и минусы вложений в драгметаллы

Основными достоинствами инвестиций в драгоценные металлы можно считать:

  • высокая ликвидность – что слитки, что инвестиционные монеты достаточно легко продать и купить;
  • цена металлов во время кризисов растет, что защищает от потерь по другим «фронтам»;
  • цена золота растет в долларах, что делает рублевые вложения еще более выгодными;
  • низкий порог входа – для инвестиций достаточно буквально 1000 рублей;
  • можно произвести диверсификацию внутри «металлического» портфеля;
  • есть разные способы инвестировать в драгметаллы – покупать слитки, инвестиционные монеты, акции добывающих компаний или открывать обезличенные металлические счета.

Но нужно отметить и недостатки вложений в драгоценные металлы:

  • золото само по себе не приносит доход, как, скажем, депозит или облигации ;
  • в периоды стабильности цены на драгоценные металлы падают или застывают;
  • ликвидны не все активы – например, активы на ОМС можно продать только в том банке, где они были куплены;
  • слитки и монеты необходимо где-то хранить, и заботиться о них (например, серебро быстро тускнеет, и его цена падает), а это дополнительные расходы;
  • при продаже слитков придется уплатить не только НДФЛ, но и НДС в размере 18%.

Словом, без должного опыта и точного расчета инвестиции в драгоценные металлы могут принести убытки вместо дохода.

Как обезопасить себя в процессе инвестиций

Инвестиции без рисков невозможны. Но свести вероятность потери всех средств к минимуму реально. Давайте рассмотрим, как это сделать.

  1. Заключайте договоры с компаниями, которые проверены временем. Почему-то этой рекомендацией часто пренебрегают. Этим пользуются мошенники, которые прекрасные психологи и умеют убеждать в чем угодно. Итоги печальны – люди отдают последние средства аферистам, активы которых представляют собой только название и простейший сайт. Помните: вклады в драгоценные металлы – инвестиция долгосрочная, а тот, кто обещает прибыль каждый месяц 200% просто мошенники. Доверяя им, рискуете остаться без денег, без золота или серебра.
  2. Вкладывайте только те средства, которые не понадобятся в ближайшее время. Если планируются крупные траты, инвестирование только снизит уровень жизни.
  3. Делите капитал на несколько разных направлений. Если по одному финансовому инструменту прибыли не будет, другие помогут миновать краха и не лишиться денег.

Варианты вложений в драгоценные металлы

Слитки

Самый очевидный и простой способ инвестировать в драгоценные металлы – купить физическое золото или серебро в виде слитков. Стоимость слитка определяется его весом и пробой. Чем качественней металл и чем больше его вес, тем дороже обойдется покупка – но и продать его удастся с наибольшей наценкой.

Драгоценные металлы в виде слитков наиболее ликвидный актив. Их можно приобрести в любом банке, а затем продать – в тот же или в другой банк, другим инвесторам, в ювелирную мастерскую и т.д. Физическое золото можно при необходимость использовать в качестве залога.

Но у этого варианта есть существенный недостаток: слиток необходимо хранить в специальных условиях, чтобы он не был поврежден. Если на нем окажется хоть малейшая царапина, то изделие потеряет в цене на десятки процентов. Чаще всего слитки хранят в банковских ячейках, аренда которого может обойтись в копеечку.

Если вы планируете инвестировать в драгметаллы крупную сумму, то слитки – это отличный вариант, так как выгода от вложений превысит сумму расходов. Однако при малых сбережениях лучше выбрать другие варианты.

Обезличенный металлический счет

ОМС – это, по сути, бумажное золото. Инвестор вкладывает деньги фактически в виртуальные драгоценные металлы – в банке содержится запись, что конкретному лицу принадлежит определенное количество граммов золота или серебра.

Котировки ОМС меняются в соответствии с котировками физических драгметаллов, поэтому бумажное золото имеет смысл покупать при падении стоимости основного актива. Заработать инвестор может, купив металлы на обезличенном счете по более низкой цене, и продав по более дорогой.

  • металлы не надо нигде хранить;
  • не нужно платить НДС при продаже (только НДФЛ);
  • ОМС бесплатны;
  • порог входа минимален – золото можно покупать от 0,1 грамма, остальные металлы – от 1 грамма.
  • высокие спреды – некоторые банки делают наценку в 30-40%;
  • на остаток на счете не начисляются проценты;
  • средства на ОМС не защищены в АСВ, и поэтому при банкротстве банка их вернуть удастся только в ходе конкурсного производства.

Также нужно упомянуть, что золото на ОМС можно продать только в тот банк, где был открыт металлический счет. Нельзя открыть ОМС в Сбербанке и продать в ВТБ по более выгодной цене.

Инвестиционные монеты

Еще вариант – покупать специальные инвестиционные монеты. В России большинство из них продается по номинальной цене через отделения Сбербанка и ВТБ.

Эксперты-нумизматы советуют отдавать предпочтение иностранным монетам. Наиболее ходовые – американские, британские, австралийские, австрийские, немецкие, китайские, например, на рынке высоко ценятся австрийский «Филармоникер», австралийский «Кенгуру».

В зарубежных монетах выше содержание золота, поскольку мировым стандартом чеканки является унция. В российских же монетах золота содержится только на четверть унции. Поэтому они в целом дешевле, но и продать их удается с меньшей наценкой. Самые популярные отечественные монеты – это советский «Сеятель» и российский «Георгий Победоносец».

Серебряные инвестиционные монеты также пользуются популярностью, особенно, среди частных коллекционеров. Они стоят на порядок дешевле золотых (так как серебро дешевле золота) и часто приобретаются в качестве эффектного подарка.

Инвестиции в драгоценный металл. Как не ошибиться при торговле золотом?

Есть несколько способов покупки желтого металла. Можно приобрести слитки, обратившись в банк. Минус этого варианта в необходимости уплаты не малого налога, как при покупке, так и при последующей перепродаже. Если вы оставляете слитки банку на ответственное хранение, то придется регулярно оплачивать данную услугу. Также невозможно торговать физическим драгметаллом через интернет в режиме онлайн.

Более практичный метод инвестирования — открытие ОМС (обезличенного металлического счета) в одном из надежных банков. Такой вариант дает возможность виртуально торговать золотом по текущим котировкам. Открыть ОМС может любое частное лицо в режиме онлайн или в банковском отделении. Если правильно выбрать стратегию, то обезличенный металлический счет может оказаться очень доходным.

Недостатком ОМС является то, что на него не распространяется программа страхования вкладов. Чтобы не потерять вложенные деньги, необходимо выбирать проверенный, известный банк. Кроме того, существенная разница между курсом покупки и продажи виртуального драгоценного металла слишком велика, чтобы удачно продать его в ближайшее время.

Читайте так же:  Рефинансирование без подтверждения дохода

Еще один метод вложить средства в золото — покупка ювелирных изделий. Это не принесет вам особой выгоды, так как продать украшения удастся только в качестве золотого лома. Гораздо выгоднее вкладывать средства в покупку инвестиционных монет из золота: не облагаются НДС, высоко ликвидны, и цена их приближена к цене металла на бирже. Подробнее об этом писали здесь.

ОМС и ETF.

Есть мнение, что банки при открытии ОМС не покупают реальный металл. Они просто создают виртуальный счет в граммах золота или серебра. Иначе они бы требовали деньги за хранение слитков. Банк просто зарабатывает деньги на спреде: разнице цены покупки и продажи металла при операциях с ОМС. Это работает, когда количество желающих продать металл более-менее совпадает с количеством желающих купить. Но что будет происходить с этими же банками, если инвесторы всей толпой кинутся покупать серебро? Или продавать. Скоро у нас будет шанс узнать…

Считается, что фонды, торгующиеся на бирже (ETF), обеспечены фактическими запасами золота и серебра. Но все чаще я стал встречать на американских сайтах и в литературе упоминания о том, что запасы эти фиктивные, и на самом деле их просто нет. А они владеют огромным количеством золота: википедия говорит, что за ними числится 2288 тонн золота, по данным за 2012 год.

Фьючерсы.

В основном цены на серебро определяются на рынке фьючерсов. Но далеко не все заключенные контракты имеют под собой реальную основу. Как и прочие деривативы, они создаются только для виртуальных сделок. Просто переводят деньги из одних карманов в другие, как в карточной игре. Серебро используется только как формальная основа, но не как реальный товар. Свидетельством этому является случай с покупкой серебра Уорреном Баффетом: в 1996-1997 годах он стал покупать колл-опционы на серебро. Только в момент окончания действия опциона, он не обращал их в деньги, а требовал поставок физического серебра. И цены на серебро выросли с 4 долларов до 7.

Так вот когда дело дойдет до фактической покупки и продажи серебра, цены будут изменяться гораздо быстрее, чем сейчас. Потому что сейчас цены определяются спросом и предложением на рынке деривативов, который многократно превышает рынок реального металла.

Количество золота, проданного по фьючерсам составляет 2,5% от имеющихся запасов. В то же время объем сделок по серебру превышает запасы на 200%.

Альтернативные способы инвестиций в металлы

Если описанные выше варианты инвестирования в драгоценные металлы по каким-то причинам не подошли, то можно применить альтернативные способы:

Таким образом, инвестировать в драгоценные металлы можно разными способами. Наиболее простой и эффективный – покупка слитка или инвестиционных монет . Для начинающих инвесторов подойдет вариант с бумажным золотом – открытие ОМС в надежном банке. Также есть и альтернативы – можно вложить в «золотые» ПИФ и ETF или непосредственно в акции золотодобывающих компаний. Или даже поспекулировать на разнице цен внутри дня или между дней.

Торговля драгметаллами: аргументы за и против

Даже если вы не торгуете на бирже, наверняка слышали, какие выгоды могут принести вложения в золото и серебро. Каждое государство имеет свой золотой запас. Так оно обеспечивает ликвидность бумажных денег, и гарантирует стабильность экономической системы в кризисные времена. Выгодна ли сегодня торговля драгметаллами, и какие их разновидности способны обеспечить максимальную прибыль при минимальных рисках?

Можно ли купить инвестиционные монеты из золота или серебра без уплаты НДС?

Покупка монет из драгоценных металлов не требует уплаты налога на добавленную стоимость. Только в случае продажи необходимо оплатить НДФЛ. Избежать этого можно, если реализовать монету после 3 лет владения ею.

В стоимость монет уже включена цена их производства. Вдобавок к этому Центробанк делает наценку до 20%, а каждый другой банк еще «накидывает» свои комиссионные. При этом обратная скупка происходит по цене порой на 70% ниже первоначальной. Так, если вы купили монету за 6000 рублей, то обратно в тот же банк сможете сдать ее только за 2000 рублей.

У драгоценных металлов в виде монет или слитков есть минус. Это невысокая ликвидность. Оперативно реализовать их, превратив в деньги не удастся.

Другой недостаток — любые механические повреждения и дефекты (царапины, сколы, потертости) существенно снижают стоимость изделия.

Основной движущий фактор приобретения металлических активов — психология. Люди стремятся купить инвестиционные монеты из золота и серебра, а также слитки, потому что им нравится владеть, хранить и распоряжаться «живым» драгоценным металлом. Это своеобразная магия.

В практическом смысле, инвестиции в золото и серебро оправданы только в долгосрочной перспективе или в качестве защиты от экономических кризисов.

Как много можно инвестировать в золото?

Главное правило рыночных игроков — не хранить все яйца в одном лукошке. Неразумно все средства вкладывать во что-то одно. Даже если актив кажется вам особо доходным и привлекательным, не спешите. Вспомните о защите от рисков в виде диверсификации.

Согласно мнению большинства экспертов, не стоит в составе инвестиционного портфеля иметь драгоценные металлы более 10% от общего объема. Некоторые специалисты советуют их долевое присутствие на уровне от 6 до 9%. Есть и другие суждения. Иные специалисты считают, что смело можно вкладывать до 20% сбережений в металл.

Многое зависит и от профильной направленности инвестиций. Если портфель консервативен и необходим, чтобы обезопасить сбережения, а не получить прибыль, то золота, серебра и других драгметаллов в нем может быть до 33% (примерно одна треть).

Варианты инвестирования

Ознакомимся с основными и кратко охарактеризуем каждый из них.

Вариант 1. Инвестиции в монеты из золота

Налог на их приобретение был отменен в 2001 году. Это повысило привлекательность такого вида вложений для граждан, достаток которых средний. Правда, если эти активы захочется реализовать, налог придется заплатить. Но стоимость монет перекроет разницу и обеспечит получение прибыли.

Для всех, кто планирует в ближайшее время осуществить подобную инвестицию, есть хорошая новость: будет выпущена партия монет, посвященная ЧМ по футболу 2018 года. Их покупатели постепенно получат неплохую прибыль.

Но стоит учесть, что монеты для инвестиций и монеты памятные – это разные инструменты. Приобретать коллекционные или монеты к памятным датам стоит только тогда, если вы имеете понятие о нумизматике.

Вариант 2. Открытие обезличенных металлических счетов

Интересный вариант с большой перспективой для развития. Открывают такой счет в банковской организации, у которой есть лицензия, позволяющая осуществлять подобные операции.

Золото приобретается виртуально, по цене установленной банковским учреждением. Обычно эта цена чуть выше биржевой стоимости. Покупатель в данном случае металл на руки не получает, сумму, которая будет внесена, пересчитают в граммах драгоценного металла.

Если золото вырастет в цене, покупатель получит доход. Если же он захочет закрыть счет, ему вернут стоимость металла в денежном эквиваленте, который будет пересчитан по курсу на конкретную дату.

Положительными сторонами ОМС можно назвать:

  • Не нужно платить НДС;
  • На счет начисляются проценты;
  • Стоимость приближена к биржевой, что позволит выгодно осуществить реализацию активов.
Читайте так же:  Рекламная ставка по кредиту что это такое

Но здесь есть и отрицательная сторона. По словам экспертов, существенный риск в том, что вклады такого типа не застрахованы, в отличие от денежных. Поэтому выбирая банк, нужно быть особенно внимательным.

Вариант 3. Приобретение золотых слитков

Приобрести слитки можно в банковских организациях. Факт такой покупки подтверждается документами, а также покупатель получает сертификат, который удостоверяет что золото подлинное, а также его вес.

К примеру, Сбербанк продает слитки весом от 1 грамма до 1 кг., с пробой 999,9. Это означает, что в таком слитке минимальное количество примесей.

Процесс приобретения прост. Клиент приходит в офис банка и предъявляет паспорт. По этому документу и покупается слиток. Его визуально осматривают, взвешивают и сопоставляют с данными, которые указаны в сертификате.

Храниться золото может в банке или дома у покупателя. Кроме того, нужно обязательно сохранять полученный сертификат. Если он будет утерян, банковская организация имеет право отказать в обратном выкупе.

Слитки выдаются покупателям в пластиковых контейнерах, трогать металл руками не стоит. Если на слитке появятся царапины, реализовать его будет сложнее.

У этого вида инвестирования есть недостаток: он облагается налогом на реализацию – 18%

Вариант 4. Инвестирование в ценные бумаги компаний по добыче золота

Один из способов вложения в драгметаллы. Российский рынок позволяет приобрести акции только тех компаний, которые добывают золото в территориальных границах РФ.

Преимущество такого вложения в следующем: золото не является производственным активом. Само по себе оно прибыли не принесет. Получение ее зависит от цены на рынке, от действий банковских организаций.

Видео (кликните для воспроизведения).

Становясь владельцам акций, вы становитесь совладельцем золотодобывающего бизнеса, акционером. А свою прибыль будете получать посредством дивидендов.

При использовании такого варианта держатель акций будет получать прибыль независимо от стоимости сырья на рынке.

Вариант 5. Инвестиции посредством торговли на бирже

Этот способ считается самым простым. Выбрав его, не нужно приобретать золотые слитки, а значит не нужно думать о надежном месте для хранения. Доход здесь получают не только при повышении цены на золото, но и при ее падении.

Также здесь можно вести торги с теми объемами, которые превышают депозит, это оказывает положительное влияние на доходность. Никаких налогов в данном случае платить не нужно.

Риски здесь тоже есть, без них никуда. Можно потерять депозит, для биржевых операций это не редкость. Во многом все зависит от того, насколько надежен брокер и эффективна ли стратегия ведения торгов.

Многие могут сказать: А как же приобретение ювелирных украшений? Это ведь выгодное вложение. Проблема в том, что инвестицией это назвать нельзя, потому что цена этих товаров выше реальной стоимости золота. А купив украшение за 50 000 рублей, продать его все равно придется дешевле.

Что собой представляет ОМС?

ОМС или обезличенный металлический счет — это своего рода виртуализация драгметалла. Просто в банковской системе будет храниться информация, что за вами числится некоторое количество граммов золота, серебра, платины или палладия.

Счет привязывается к текущему курсу выбранного металлического актива и может быть заведен на любую сумму. При покупке вы не платите НДС и можете с выгодой играть на колебаниях котировок.

Чтобы получить вместо виртуального золота реальный драгметалл, придется заплатить налог.

В случае с ОМС на ваш счет не распространяется действие системы страховки вкладов. Если банк окажется ненадежным или его ограбят — деньги пропадут.

Биржевая торговля драгметаллом

Заключив договор с лицензированной брокерской фирмой или отдельным брокером, можно инвестировать в золото либо серебро и получать доход от биржевых операций с драгоценными металлами.

В качестве инструмента получения прибыли может выступать не сам драгметалл, а его производные. Это различные фьючерсы, опционы и свопы. Если вы делаете первые шаги в инвестициях в золото, то еще не обладаете недостаточными знаниями для того, чтобы грамотно ими воспользоваться.

Особенности инвестирования в золото

Золото в слитках и монетах – надежное и высокодоходное направление для вложений. И никакие экономические кризисы не снизят их стоимости. Во время кризисных явлений цена на золото не снижается, а повышается.

Вкладывать в золото сейчас столь же выгодно, как несколько лет назад. Возникает только вопрос, когда такие вложения принесут прибыль?

Но бежать в банк прямо сейчас, чтобы все наличные вложить в золотые слитки не нужно. Для начала стоит определиться со всеми нюансами до того, как принять решение об инвестировании в драгоценные металлы.

Особенности инвестиций в драгметаллы

  • Золото всегда находится в цене, особенно, физическое. Спрос на него сохраняется во все времена, поэтому его можно совершенно уверенно называть ликвидным активом. Слитки из драгоценных металлов всегда можно быстро и выгодно продать. Более того, в период кризиса правительства и крупные инвестфонды ищут в золоте спасение, и начинают активно скупать его – котировки драгоценных металлов растут. За последние 10 лет золото подорожало более чем в 4 раза. Учитывая, что оно торгуется на мировых рынках в долларах, то при ослаблении рубля доходность инвестора возрастает еще сильнее.
    График роста цены на золото с 2000 по 2019 год
  • Серебро более волатильно за счет своей более низкой цены и более широкого применения по сравнению с золотом. Оно довольно остро реагирует на новости, и больше подвержено влияниям со стороны и «штормам» на рынках. Поэтому цены на серебро растут быстрее, но и падают тоже первей, чем на золото.
  • Если покупать слитковое серебро, то придется уделить внимание расходам на его обслуживание – металл с годами темнеет.
  • Котировки платины и палладия в основном зависят от спроса в промышленности. Оба эти драгметалла используются в автомобилестроении, изготовлении компьютеров и гаджетов. Например, в 2016 году в связи с активным ростом компании Тесла, производящей электрокары, в двигателях которой используется большое количество палладия, котировки данного металла выросли на 50%.

Все эти моменты стоит учитывать при планировании своих инвестиций в драгоценные металлы.

Содержание

Как начать инвестировать в золото или другой благородный металл?

Существуют следующие варианты приобретения драгметаллов:

  • Купить слитки в банке.
  • Купить инвестиционные монеты.
  • Завести ОМС (металлический счет в банке).
  • Прибегнуть к ПИФам.
  • Участвовать в биржевых торгах.
  • Приобрести ценные бумаги горнодобывающих предприятий.

Важно предварительно понять, для чего вы инвестируете в золото, серебро или иной металл. Хотите получить прибыль или просто сберечь накопления. Каждая цель предполагает определенную стратегию инвестиций.

Как правильно диверсифицировать
«металлический» портфель?

Эксперты советуют уделять драгоценным металлам в своем портфеле не более 20% от общего числа активов. Например, у вас может быть 40% акций, 40% облигаций и 20% драгоценных металлов. Это нужно, чтобы снизить риски, и не зависеть в плане доходности только от одного вида активов.

Причем внутри свой «металлический» портфель необходимо диверсифицировать, поскольку цены на разные типы драгметаллов двигаются независимо друг от друга. Грамотная диверсификация позволит заработать с большей вероятностью.

Читайте так же:  Проверьте введенные данные, данные кредитной карты недействительны

Эксперты советуют такое соотношение инвестиций в драгоценные металлы:

  • 60% – золото;
  • по 20% – серебро, платина или палладий.

Покупку рекомендуется производить при снижении цены актива. То есть не обязательно формировать портфель сразу в неизменном виде – достаточно совершать покупки по мере появления средств. Главное – добиться установленной пропорции, а затем ее сохранять. Если стоимость одного драгметалла чрезмерно повысится, нужно произвести перебалансировку, т.е. продать подорожавший актив, и приобрести на эти деньги подешевевший.

В какой металл еще инвестировать кроме золота?

Инвестиции в золото пользуются наибольшей популярностью. Центробанки ведущих государств, а также богатейшие люди мира хранят его в своих запасах. Желтый металл — показатель богатства и благополучия. Но только им инвестиционные возможности не ограничены. Есть еще палладий, серебро и платина.

Второй по привлекательности драгоценный металл для инвестиций — это серебро. Оно отличается ценовой доступностью и дублирует динамику золотых котировок. Однако испытывает большую зависимость от ситуации в экономике и промышленности. Поэтому замедление экономического развития в мире, укрепляя позиции желтого металла, отрицательно сказывается на серебре.

Относительно новые на рынке палладий и платина не вызывают пока такого доверия у инвесторов, как серебряные и золотые активы. Они больше востребованы в промышленности. Отсюда и зависимость от состояния экономики и производства.

Вложения в серебро: выгодно или нет

Инвестирование в серебро нельзя назвать популярным финансовым инструментом. Но он вполне заслуживает внимания, особенно если учитывать, что залежи серебра в нашей стране превышают залежи золота более чем в 16 раз.

Мнения экспертов о выгоде таких инвестиций разделились: одни считают, что серебро вообще скоро заменит золото, другие воздерживаются от столь радикальных суждений, но подтверждают, что цена на серебро, скорее всего, вырастет.

Как уже говорилось, цена на этот металл если сравнивать с золотом, очень занижена. При этом потребность промышленности в серебре ничуть не снижается, наоборот, увеличивается.

По прогнозам, через 25-30 лет этот металл вообще исчезнет из недр, но потребность в нем никуда не денется. А значит цена только вырастет.

Один из самых известных мировых инвесторов Р. Кийосаки говорит, что вкладывать деньги в серебро нужно именно сейчас. Через несколько лет прибыль вполне может превысить сумму вложений в тысячи раз.

Можно отметить, что перспективы для таких инвестиций есть и они реальны. Не будем заниматься предсказанием будущего, но никто не даст гарантии, что цена на серебро не увеличится резко, сразу в несколько раз. А значит выгода будет очевидна.

Прогнозы оставим экспертам и подведем небольшой итог:

  • Можно рискнуть и вложить деньги в серебро. К тому же процесс инвестирования от вложений в золото особо не отличается;
  • Выгоднее покупать не монеты, а слитки: вы ничего не потеряете, а, возможно, еще и заработаете.

Дорого ли стоят слитки?

Слитки драгоценных металлов бывают различного веса, от 1 грамма. Поэтому покупка не обязательно будет дорогой.

В состав необходимых документов, получаемых при приобретении входят:

  • сертификат подлинности изделия от производителя;
  • акт с информацией о металле, его характеристиках, с индивидуальной нумерацией слитка, стоимостью покупки, датой и данными покупателя и продавца.

Отличие ювелирного золота от инвестиционного заключается в пробе. В слитках и инвестиционных монетах она максимальна (как правило 999 или 9999). Для украшений допускается меньшая доля драгметалла в сплаве, например, 585. Цифра 999 говорит о том, что на 1000 единиц массы изделия приходится 999 единиц чистого золота или серебра.

Недостаток слитков в необходимости уплаты НДС при хранении их дома.

Еще один минус в том, что, ориентируясь на котировки Центробанка, Сбербанк устанавливает свою стоимость продажи и скупки слитков. Разница в цене (банковский спрэд) слишком велика, чтобы сделать инвестиции в золото в виде слитков выгодными.

Уплаты налога можно избежать, если хранить слитки в банке. Но это платная услуга, и вместо ожидаемого дохода вы получите только дополнительные затраты.

Законно избежать уплаты НДС и НДФЛ при продаже слитков можно, если она происходит более чем через 3 года после приобретения.

Отменят ли НДС на приобретение слитков драгметаллов?

Отмена НДС на частные инвестиции в золото и другие драгметаллы в слитках пока под вопросом. Соответствующий законопроект в Думе вернули на доработку.

Если это всё же произойдет, то инвестировать в золото и серебро станет выгодно для физических лиц. Спрос на благородные металлы подскочит на 10 — 15% на фоне снижающихся ставок по депозитным вкладам и постоянно дорожающих драгметаллов. Препятствием подобным переменам может послужить лишь низкая покупательная способность населения в России. Вероятно, просто вместо того, чтобы купить инвестиционные монеты из золота и серебра, люди будут отдавать предпочтение слиткам.

Чем привлекательны инвестиции в золото и какова его цена?

С начала лета этого года стоимость золота уже подскочила на 13.48%, преодолев шестилетний ценовой рекорд. Теперь золото продают по цене около 1500$ за одну унцию. Эксперты предсказывают дальнейшее повышение в 2020 году до 2000$ и более.

Подорожание коснулось не только золота, но и серебра, которое за тот же отчетный период подросло в цене на рекордные 20%. Подобная прибавка последний раз была зафиксирована в далеком 1982 году. Не отстает от первых двух благородных металлов и платина. Ее прирост составил 16.2%.

Инвестиции в золото — это традиционная «защитная гавань». Она дает возможность сохранить накопления от нестабильности в политике и экономике, защищает от валютной инфляции, отрицательных процентных ставок и других финансовых неприятностей.

Инвестировать в желтый металл, покупать инвестиционные монеты из золота и серебра, а также слитки драгметаллов, вынуждает людей не только опасность предстоящей рецессии глобальной экономической системы, но и Американо-Китайские торговые войны в сочетании с военной эскалацией на Ближнем Востоке.

Альтернативные способы инвестиций в драгоценный металл

Торговля платиной — еще один инструмент, используемый инвесторами, чтобы диверсифицировать риски. Платина отличается от двух главных благородных металлов своим преимущественно промышленным применением, а также невозможностью изъятия ее у владельцев государством. Как и в случае с другими драгметаллами, платина оправдывает себя только при долгосрочных инвестициях.

Другой ценный металлический актив, палладий, применяют в автомобилестроении, химической промышленности и для других технических целей. Цена этого драгоценного металла только в течение прошлого года подскочила на 48%. В этом смысле палладий рекордсмен! При сохранении динамики торговля этим активом будет становиться всё более популярной и прибыльной.

Инвестиции в золото и серебро — возможна ли прибыль?

Драгоценные металлы не особо популярны среди трейдеров по причине большого спреда — разницы между ценой покупки и продажи. Оперируя данным активом, сложно оправдать вложения и получить выгоду в течение нескольких дней. Гарантия выгоды здесь существует только в долгосрочной перспективе.

Зачем же тогда приобретать металлические активы? Это отличный вариант диверсификации рисков. Если вы желаете приумножить имеющиеся сбережения, то к вашим услугам множество биржевых инвестиционных инструментов. Выбирая для вложения средств только один из них, который кажется наиболее перспективным, инвестор рискует потерять значительную часть своего капитала.

Читайте так же:  Мини кредиты если просрочки и плохая кредитная история

Опытные биржевые игроки предпочитают «не хранить все яйца в одном лукошке». Они равномерно распределяют инвестиции и задействуют сразу несколько активов различной степени надежности. При этом обязательно часть средств вкладывают в инвестиционные инструменты, независимые от инфляционных процессов, политической и экономической нестабильности — в драгметаллы.

Второе преимущество заключено в гарантии получения ощутимого дохода через определенный промежуток времени даже при отсутствии опыта инвестирования. На объем такой прибыли влияет тип драгоценного металла, выбранная инвестиционная стратегия и рыночная конъюнктура.

На рынок золота постоянно приходят новые частные инвесторы, которые только начинают интересоваться покупкой золота. У них возникает сомнение, когда лучше инвестировать и что лучше покупать: монеты или слитки? Ниже представлены ответы на эти и другие вопросы.

1. Когда покупать?

Если вы хотите инвестировать в золото, но эксперты говорят, что стоимость драгметалла высока, то не надо медлить — покупайте золото по текущей цене, так как оно вам нужно не для спекуляций, а для сохранения ваших сбережений от инфляции и финансового кризиса. В любом случае ценность золота проявит себя во всей красе во время кризиса, а к тому моменту будет уже не важно, по какой цене вы его купили. Вы всё равно останетесь с выгодой. Но не надо инвестировать все свои деньги в жёлтый драгметалл. Покупать нужно постепенно, так как на волатильном рынке у вас будут в разное время разные цены. В долгосрочной перспективе вы минимизируете свои расходы.

2. Как покупать?

Чтобы защитить свои сбережения от последствий финансового кризиса, вам необходимо владеть золотом только в физическом виде, то есть покупать монеты или слитки. Так как стоимость драгметалла подвержена большим колебаниям, то не рассматривайте его в качестве инвестиции в чистом виде и не стройте больших ожиданий по поводу высокой доходности. При покупке драгметалла смотрите на него как на настоящее физическое золото, которое спасёт ваш капитал от разрушения в долгосрочной перспективе. Если вы хотите спекулировать, то тогда лучше пойти в казино.

3. Монеты или слитки?

Вы ничего не потеряете, если будете покупать классические инвестиционные монеты «Крюгерранд», «Кленовый лист», «Кенгуру» и «Филармоникер». Они очень ликвидны во всём мире, а значит их можно будет продать в любой момент практически в любой стране. Самыми ликвидными являются золотые монеты массой 1 унция (31,1 гр), 1/2 унции и 1/4 унции. Монеты массой 1 унция по цене относительно выгодны, так как максимальная наценка на них составляет 4% на стоимость золота на бирже. Не стоит покупать коллекционные монеты из золота. С ними будут трудности при их продаже. Важно то, что инвестиционные монеты можно постепенно продавать, если будет необходимость. Золотые слитки сложнее продать. Их нельзя разделить на мелкие кусочки. Поэтому золотые монеты являются оптимальным средством для инвестирования в жёлтый драгметалл.

4. Сколько покупать?

Инвестируйте в золото только те деньги, которые вам в ближайшее время срочно не понадобятся. У вас не должно быть в ближайшее время ситуации, когда вам срочно надо будет продать золото, иначе вы потеряете некоторую часть инвестиций. Около 20% вашего капитала можно смело инвестировать в жёлтый драгметалл. Будет большой ошибкой покупать золото в кредит.

5. Где покупать?

Покупать инвестиционное золото нужно только у проверенных дилеров. Только у них вы найдёте честные цены и хорошее качество товара, а также профессиональную консультацию. Золото можно покупать также онлайн. Тут главное найти проверенный и надёжный интернет-магазин.

Эти пять советов должны помочь вам определиться с покупкой инвестиционного золота на долгосрочную перспективу с целью сохранения ваших сбережений от инфляции и других кризисных явлений.

Актуальная цена на монету «Георгий Победоносец» — ЗДЕСЬ

Самая популярная монета в мире «Филармоникер» — ДАЛЕЕ

Инвестиции в золото – выгодно или нет, руководство по инвестированию в золото и серебро

Здравствуйте! В этой статье поговорим об инвестициях в золото.

Сегодня вы узнаете:

  1. Как осуществляются инвестиции в этот драгоценный металл;
  2. Какие варианты этого существуют;
  3. Положительные и негативные черты данного вида вложений.

Золото – металл, который не одну тысячу лет высоко ценится. В золоте всегда измерялся уровень богатства, оно играло роль денег при расчетах.

Поэтому многие эксперты считают, что инвестирование в золото – шаг, благодаря которому можно достигнуть финансовой стабильности. Так ли это поговорим сегодня.

Gold to Silver Ratio

Есть такой коэффициент — отношение цены золота к цене серебра. Если рассмотреть график этого коэффициента, то видно, что он находится вблизи максимумов.

Очень вероятно, хотя конечно и не факт, что в дальнейшем это соотношение будет падать. Это значит, что серебро будет дорожать по отношению к золоту. И если вы собирались инвестировать в золото, в ожидании приближающегося кризиса, то возможно, часть денег стоит инвестировать в серебро. Хотя выбор, как всегда за вами.

5 советов новичкам для инвестиций в золото

17 февраля 2020

Руководство по инвестированию в золото и серебро для новичков

Допустим, что хранить деньги в чулке дома уже не хочется и вы решили вложить их в драгоценный металл (золото или серебро).

Для этого действуйте разумно, анализируя ситуацию:

Торговля серебром — это для бережливых

Популярность золота для многих инвесторов оставляет в тени возможность выгодной торговли другими драгоценными металлами. Например, серебром. Оно отличается большей ценовой стабильностью, относительно недорогой ценой, а также способностью гарантированно сохранить долгосрочные вложения и извлечь из них прибыль. Возьмем временной отрезок, начиная с 1970 года и до наших дней. За это время цена серебра увеличилась на 700%, и динамика роста сохраняется.

В отличие от золота, которое можно подвергнуть вторичной переработке и восстановить, серебро, используемое в промышленности, теряется практически безвозвратно. Общий объем этого драгоценного металла в мире становится только меньше, а цена на него растет.

Торговля желтым металлом требует определенных навыков и больших вложений. Инвестиции в серебро доступны без существенного капитала и опыта.

Купить серебро можно в слитках драгметалла, в виде драгоценных монет или открыть обезличенный металлический счет.

Покупка ювелирных изделий

Приобретение драгоценных украшений — это уже не совсем инвестиции в золото. Их продают вдвое, а то и втрое дороже, чем стоит сам драгметалл. А продать в кратчайшие сроки «ювелирку» можно только в качестве лома по минимальной цене.

Получить выгоду от продажи можно при наличии у вещи художественного или исторического значения. Это уже больше касается коллекционеров, а не инвесторов.

Видео (кликните для воспроизведения).

Стоит ли инвестировать в золото? На основании приведенной информации вы сможете ответить на этот вопрос. Если процесс вложения средств в драгоценный металл показался вам слишком сложным, всегда можно проконсультироваться со специалистом.

Источники

Инвестиции в золото и серебро, насколько надежно
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here